郑州POS机说储蓄卡也被封了。如何避免触发风控！

郑州POS机小李告诉你，有些客户的储蓄卡在正常使用的时候突然被卡住一定是有原因的：

储蓄卡风控冻结主要原因：引发央行反洗钱制度严监管。

反洗钱，很多卡友都听说过。

2020年10月10日，为严厉打击电信犯罪储蓄卡被风控了,不处理会怎样，国务院在全国范围内开展“打卡”行动。所谓“断”，就是切断诈骗集团的“信息流和资金流”。所谓“卡”主要是指电话卡和银行卡。

与我们息息相关的“卡”不仅包括个人银行卡，还包括企业账户和结算卡，以及非银行支付机构账户，即微信、支付宝等第三方支付.

由于很多人的用卡习惯在破卡操作中符合风险储蓄卡的特点储蓄卡被风控了,不处理会怎样，所以可能有些人会被“中枪”。

存款卡风控和信用卡风控是不同的。借记卡风控与您使用的刷卡机无关，与您的消费方式和转账行为有关。

具体原因可能如下：

1.资金已连续多次入账，到账后立即划转。

2.交易次数和交易金额过大，与客户身份不符。

3.交易时间不分工作日、休息日，甚至凌晨转账交易。

4.连续几天出现异常交易，账户基本没有余额，过渡性明显。

二、风控有什么影响？

借记卡风控后，可能会产生以下影响：

1.银行信用卡被牵连被封（一般在申请二等卡或到期续卡时）。

2.向这家银行申请贷款容易被拒绝。

三、如何有效规避风控？

1.月交易量不宜过多，建议小于100w。

2.每月交易次数不宜过大，建议小于100次。

3.每日交易次数不宜过多，建议少于15次。

4.不同的机器使用不同的卡来分散交易量和交易次数。

5.建议准备2台以上刷卡机，使用不同的银行卡进行结算。

四、被风险控制后该怎么办？

储蓄卡风控后，建议尽快去银行柜台询问如何解封，并提供相应的证明材料。如果没有异常是可以解封的。如无法解封，建议取出里面的资金，注销卡注销账户，保障资金安全。