最高人民检察院发布虚拟货币洗钱经典案例

2021年3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合发布惩治虚拟货币洗钱犯罪典型案例。案情显示，杭州人陈某某明知上游资金来自金融诈骗所得，仍通过银行转账、比特币兑换等方式将集资诈骗资金转移至境外，其行为已构成犯罪。洗钱，并被判处两年有期徒刑。处以20万元罚款。

据中国裁判文书网报道，陈海波未经国家有关部门许可，通过网络公开宣传，承诺以固定收益或虚构高预期收益，为“马六甲比特币基金”和“Gamer .com”，涉嫌通过虚构交易、篡改数据、限制提现等方式非法获取投资资金。

2018年10月下旬至同年11月上旬，被告人陈某某得知其前夫陈海波涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，逃离香港。陈海波用赃款购置的车辆以90万余元低价出售后，将车辆全部转让给比特币“矿工”以换取比特币钥匙，并将钥匙寄给陈海波进行海外兑换。

根据 PeckShield 旗下反欺诈态势感知系统 CoinHolmes 的观察比特币金融诈骗立案标准，该案例展示了一种购买比特币“矿工”密钥进行洗钱的新方法。

比特币挖矿是记账的过程，即在比特币系统中确认一段时间内的交易并记录在区块链上的过程。挖矿的人被称为“矿工”。挖矿需要大量的计算能力。作为奖励比特币金融诈骗立案标准，成功抢到记账权的矿工将获得比特币奖励。

矿工将获得两种挖矿奖励，其中一部分是区块奖励。根据比特币协议，每产生一个新的比特币区块，比特币网络就会产生N个比特币作为维护比特币网络的奖励。支付给创建此区块的矿工。其中，比特币诞生时N的值是50，之后大约每四年减半。当前为 6.25。比特币网络以这种减半的方式控制着比特币的总量。区块奖励是每个区块中记录的第一笔交易。

另一部分是交易费用，它是当前区块中所有交易的费用总和。

在挖矿奖励中，区块奖励交易的输出地址为矿工直接支付地址，默认称为矿工钱包。为了获得更高的算力和区块奖励，多个矿工可以组成一个矿池来提升自己的算力。矿池将向矿工发放奖励。

矿池发放奖励时，会先将获得的所有挖矿奖励按照一定数量或其他规则转移到下一级排序规则钱包地址，然后通过不同的排序规则钱包进行奖励分配。如下所示：

据CoinHolmes观察，随着《反洗钱法》和《破卡行动》的实施，传统洗钱渠道受到重创，虚拟货币具有匿名性、跨国性、难以追踪性等特点。已成为洗钱的重要渠道。在各国执法机构的压力下，虚拟货币交易平台也纷纷升级其反洗钱风控策略，以满足相关执法机构的要求。

据CoinHolmes反欺诈专家介绍，目前很多虚拟货币交易平台的反洗钱风控体系都比较松散。比如他们可能只知道对方是北京的实名账户，绑定支付宝账户，连接工行卡。不知道是用于跑分、洗钱等灰色行业。卖家出售虚拟货币的目的是为了洗钱，而对于买家来说，他们只是认为是投机货币，所以整改的重点是加强对虚拟货币交易平台的反洗钱工作。

监管的加强迫使洗钱者转向虚拟货币OTC场外交易。一般情况下，卖家提供虚拟货币收款地址。转账确认后，可当面清点和核对收款和付款。与现场交易相比，OTC商户一般不询问买家资金来源和身份信息，且没有金额上限。

但是，这种陌生人之间的点对点交易也带来了潜在的风险。CoinHolmes发现，我国香港出现多起场外虚拟货币抢劫案，内地也出现洗钱平台逃跑案件。.

“从矿工那里购买比特币密钥是市场上比较新的洗钱方式。一般来说，矿工通过挖矿获得区块奖励的背景是干净的，很少有人会认为区块奖励已经易手。被用来洗钱，这个交易表面上看是普通的交易，再者如果这个区块不是矿池出的，而是个人矿工出的，那么这个矿工可能在海外，会给大家带来很大的困难。相关执法部门处理。” CoinHolmes 反欺诈专家解释道。

值得注意的是，在陈某某洗钱案中，上海市人民检察院提醒中国人民银行上海总部注意虚拟货币领域的洗钱犯罪风险，并建议加强反洗钱监管和金融监管。新领域的情报分析。本案对于向国际社会输出中国在虚拟货币洗钱方面的经验具有借鉴意义，即无论是通过传统还是新型虚拟货币等手段进行洗钱，如果上游犯罪得到证实，即使没有已依法判决，否则不予依法追究。刑事责任不影响洗钱罪的认定和起诉。